BBSE3STOCKBBSEGURIDADE ON NM

Previdência e Seguros · Atualizado em 11/07/2026
R$ 40,35
R$ 39,49 mín · R$ 40,39 máx
▲ +29,8% 12m
5,4GRADE SARDINHA
MÉDIA
10 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado71
🐟

BBSEGURIDADE ON NM tem Grade 5,4 (MÉDIA) no Método Sardinha, passando em 10 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 6,20, P/L de 8,52, DY de 11,3%, ROE de 72,7%. O Valor de Graham (R$ 26,32) fica abaixo da cotação (R$ 40,35), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

Acompanhe BBSE3 na sua carteira
Receba um alerta quando a Grade mudar, sair provento ou o preço cruzar o valor justo.
Criar conta grátis →
Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

-34,8%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 26,32)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 75,79
GrahamR$ 26,32
OtimistaR$ 30,27
PREÇO HOJER$ 40,35
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 26,32 · -34,8%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 75,79 · +87,8%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

Ver demonstrações →
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 40,35cotação atual
P/L8,52preço / lucro
P/VP6,20preço / valor patr.
Dividend Yield11,27%12 meses
LPAR$ 4,73lucro por ação
VPAR$ 6,51valor patr. por ação
Valuation10 itens
Valor de MercadoR$ 78,3 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 78,3 biEV
EV/EBITDA7,57xmúltiplo operacional
Earning Yield11,74%lucro / preço
P/EBITDA7,83xpreço / EBITDA
P/EBIT7,83xpreço / EBIT
P/Ativo3,99xpreço / ativo
P/FCO21,56xpreço / fluxo op.
Free Float31,7%ações em circulação
Nº de ações1,9 bitotal emitido
Endividamento5 itens
Dív. Líq./EBITDA-0,26xalavancagem
Dívida LíquidaR$ -2,6 bibruta − caixa
Dív. Líq./PL-0,20sobre patrimônio
Liquidez Corrente2,45ativo / passivo circ.
PL/Ativos0,64estrutura de capital
Rentabilidade7 itens
ROE72,7%retorno do PL
ROA46,9%retorno do ativo
ROE médio 5a75,3%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a103,9%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,00xreceita / ativo
Payout96%lucro distribuído
Retorno 12m29,8%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Lucro 5a+18,6%ao ano
EBITDA 5a+27,7%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

BBSE3 cumpre 10 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado5/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 0,0 biR$ 2,9 biR$ 3,9 bi0,0%
2021R$ 0,0 biR$ 3,1 biR$ 3,9 bi0,0%
2022R$ 0,0 biR$ 3,7 biR$ 6,0 bi0,0%
2023R$ 0,0 biR$ 8,9 biR$ 7,9 bi0,0%
2024R$ 0,0 biR$ 9,8 biR$ 8,7 bi0,0%
2025R$ 0,0 biR$ 9,9 biR$ 9,0 bi0,0%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 4,55proventos / ação · 12 mesesDY 11,27%
1T221,003T221,001T231,003T231,001T241,003T241,001T251,003T251,001T261,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em BBSE3

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 5,4 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como BBSE3 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
◊
Análise completa do Sonar
Crie sua conta para ver a análise personalizada aplicada à sua carteira.
Desbloquear grátis →
Mesmo setor

Comparação setorial · Previdência e Seguros

BBSE3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1PSSA3 PORTO SEGURO SA ON6,15,5%2,27
2WIZC3 WIZ CO ON6,17,4%1,98
3BBSE3 BBSEGURIDADE ON NM5,411,3%6,20
4IRBR3 IRBBRASIL RE ON NM4,12,7%0,88
5CXSE3 CAIXA SEGURI ON NM3,45,9%4,80
#3 Melhores ações de seguros#9 Ações que mais pagam dividendos
Perfil

Tudo sobre BBSEGURIDADE ON NM

SetorPrevidência e Seguros
SubsetorSeguradoras
SegmentoSeguradoras
ListagemNovo Mercado · B3
TipoSTOCK
Free float31,7%
Liquidez média diária—
Aprofunde

Leia também no blog

JURO11: Quando a Nota Máxima Encontra um Rendimento de Dois DígitosOi enfrenta aperto de caixa crítico: o que significa para quem investeEneva negocia entrada em campos de gás na Venezuela: o que significa para o portfólio energético
Dúvidas frequentes

Perguntas sobre BBSE3

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BBSEGURIDADE ON NM (BBSE3) recebeu Grade 5,4 de 10, cumprindo 10 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BBSEGURIDADE ON NM (BBSE3) apresenta dividend yield de 11,27% na última avaliação.
O preço atual é R$ 40,35 e o valor justo de Graham calculado é R$ 26,32. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

Receba a Carta do Cardume

Análises, proventos e o ranking da semana — direto no seu e-mail.

Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

Sardinha é uma ferramenta de organização de carteira. Aviso completo →
Método SardinhaÍndice do CardumeListasAtivosBlog
Uma marca Somos Sardinha
BBSE3 · Grade 5,4
Acompanhe na sua carteira
Criar conta