BBSE3STOCKBBSEGURIDADE ON NM
Previdência e Seguros · Atualizado em 12/10/2026
R$ 40,82
—
▲ +0,0% 12m
6,1GRADE SARDINHA
FORTE
11 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado71
🐟
BBSEGURIDADE ON NM tem Grade 6,1 (FORTE) no Método Sardinha, passando em 11 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 7,28, P/L de 8,63, DY de 11,2%, ROE de 84,3%. O Valor de Graham (R$ 24,43) fica abaixo da cotação (R$ 40,82), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Ficha do ativo
O que é este ativo
Cadastro B3/CVM, classificação do Sardinha e, quando indicado, por IA, com a fonte e a data de cada linha.
- Tipo de ativo
- AçãoFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Tipo de ação
- Ordinária (ON)Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Voto (código CFI do cadastro B3)
- SimFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código ISIN
- BRBBSEACNOR5Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código CFI (ISO 10962)
- ESVUFRFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Camada de análise
Dados ausentes
Os 16 critérios foram avaliados com dado da última leitura.
Lacuna de dado não é um julgamento do ativo: diz só que o critério não foi medido com o dado da última leitura. Cada linha diz como ele entra na Grade.
Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
-40,2%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 24,43)
Bazin · rendaGraham · valor
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 24,43 · -40,2%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 76,47 · +87,3%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 90,91 · +122,7%
PEG 0,45 · g 19,2% (2020–2025)
PEG 0,45 · g 19,2% (2020–2025)
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 40,82cotação atual
P/L8,63preço / lucro
P/VP7,28preço / valor patr.
Dividend Yield11,24%12 meses
LPAR$ 4,73lucro por ação
VPAR$ 5,61valor patr. por ação
Valuation5 itens
Valor de MercadoR$ 79,2 bimarket cap
Earning Yield11,59%lucro / preço
PEG (Lynch)0,45P/L ÷ crescimento do LPA
P/EBIT7,94xpreço / EBIT
P/Ativo3,43xpreço / ativo
Endividamento1 itens
PL/Ativos0,47estrutura de capital
Rentabilidade6 itens
ROE84,3%retorno do PL
ROA39,0%retorno do ativo
ROE médio 5a75,3%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a135,2%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,00xreceita / ativo
Payout97%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)1 itens
Lucro 5a+18,6%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
BBSE3 cumpre 11 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado5/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 3,9 bi | 0,0% |
| 2021 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 3,9 bi | 0,0% |
| 2022 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 6,0 bi | 0,0% |
| 2023 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 7,9 bi | 0,0% |
| 2024 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 8,7 bi | 0,0% |
| 2025 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 9,0 bi | 0,0% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 4,59proventos / ação · 12 mesesDY 11,24%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 10/2025, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 10/2025 a 10/2026+25,8% no período
10/202504/202610/2026 · R$ 40,82
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
8,79
percentil 33 · abaixo do habitual
faixa 7,32 – 19,18 · mediana 10,19
P/VP
7,63
percentil 59 · na média histórica
faixa 5,96 – 10,36 · mediana 7,39
DY 12m
6,39%
percentil 27 · abaixo do habitual
faixa 4,31% – 19,81% · mediana 8,88%
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 2,612 pgtos
2025R$ 4,263 pgtos
2024R$ 2,653 pgtos
2023R$ 3,493 pgtos
2022R$ 1,973 pgtos
2021R$ 1,003 pgtos
O Sonar · IA
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Comparação setorial · Previdência e Seguros
BBSE3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre BBSEGURIDADE ON NM
SetorPrevidência e Seguros
SubsetorSeguradoras
SegmentoSeguradoras
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre BBSE3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BBSEGURIDADE ON NM (BBSE3) recebeu Grade 6,1 de 10, cumprindo 11 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BBSEGURIDADE ON NM (BBSE3) apresenta dividend yield de 11,24% na última avaliação.
O preço atual é R$ 40,82 e o valor justo de Graham calculado é R$ 24,43. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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BBSE3 · Grade 6,1
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