BBSE3STOCKBBSEGURIDADE ON NM
Previdência e Seguros · Atualizado em 28/08/2026
R$ 40,02
—
▲ +0,0% 12m
6,1GRADE SARDINHA
SÓLIDA
11 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado71
🐟
BBSEGURIDADE ON NM tem Grade 6,1 (SÓLIDA) no Método Sardinha, passando em 11 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 6,06, P/L de 8,33, DY de 11,6%. O Valor de Graham (R$ 24,35) fica abaixo da cotação (R$ 40,02), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
-39,2%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 24,35)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 24,35 · -39,2%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 77,67 · +94,1%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 90,91 · +127,2%
PEG 0,43 · g 19,2% (2020–2025)
PEG 0,43 · g 19,2% (2020–2025)
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 40,02cotação atual
P/L8,33preço / lucro
P/VP6,06preço / valor patr.
Dividend Yield11,65%12 meses
LPAR$ 4,73lucro por ação
VPAR$ 5,57valor patr. por ação
Valuation2 itens
Earning Yield12,00%lucro / preço
PEG (Lynch)0,43P/L ÷ crescimento do LPA
Rentabilidade3 itens
ROE médio 5a75,3%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a135,2%lucro/capital, s/ NOPAT
Payout99%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)1 itens
Lucro 5a+18,6%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
BBSE3 cumpre 11 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado5/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 3,9 bi | 0,0% |
| 2021 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 3,9 bi | 0,0% |
| 2022 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 6,0 bi | 0,0% |
| 2023 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 7,9 bi | 0,0% |
| 2024 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 8,7 bi | 0,0% |
| 2025 | R$ 0,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 9,0 bi | 0,0% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 4,66proventos / ação · 12 mesesDY 11,65%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 09/2021, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 09/2021 a 08/2026+114,1% no período
09/202109/202508/2026 · R$ 40,02
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
8,62
percentil 30 · abaixo do habitual
faixa 7,32 – 19,18 · mediana 10,25
P/VP
7,48
percentil 55 · na média histórica
faixa 5,96 – 10,36 · mediana 7,39
DY 12m
11,37%
percentil 77 · abaixo do habitual
faixa 4,31% – 19,81% · mediana 8,9%
Grade determinística no tempo (30/jun de cada ano; mesmo subset SEM IA do backtest público)
2021 · 7,1 (5/7)2022 · 7,1 (5/7)2023 · 7,1 (5/7)2024 · 7,1 (5/7)2025 · 7,1 (5/7)2026 · 7,1 (5/7)
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 2,612 pgtos
2025R$ 4,263 pgtos
2024R$ 2,653 pgtos
2023R$ 3,493 pgtos
2022R$ 1,973 pgtos
2021R$ 1,003 pgtos
◊ O Sonar · IA
O que o Sonar enxerga em BBSE3
✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,1 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como BBSE3 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
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Comparação setorial · Previdência e Seguros
BBSE3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre BBSEGURIDADE ON NM
SetorPrevidência e Seguros
SubsetorSeguradoras
SegmentoSeguradoras
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre BBSE3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BBSEGURIDADE ON NM (BBSE3) recebeu Grade 6,1 de 10, cumprindo 11 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BBSEGURIDADE ON NM (BBSE3) apresenta dividend yield de 11,65% na última avaliação.
O preço atual é R$ 40,02 e o valor justo de Graham calculado é R$ 24,35. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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