IRBR3STOCKIRBBRASIL RE ON NM

Previdência e Seguros · Atualizado em 11/07/2026
R$ 57,30
R$ 55,36 mín · R$ 57,31 máx
▲ +32,6% 12m
4,1GRADE SARDINHA
MÉDIA
8 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento0
Crescimento50
Valuation100
Distribuição0
Governança & Mercado57
🐟

IRBBRASIL RE ON NM tem Grade 4,1 (MÉDIA) no Método Sardinha, passando em 8 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 0,88, P/L de 13,37, DY de 2,7%, ROE de 6,6%. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 57,30cotação atual
P/L13,37preço / lucro
P/VP0,88preço / valor patr.
Dividend Yield2,73%12 meses
LPAR$ -0,50lucro por ação
VPAR$ 65,11valor patr. por ação
Valuation12 itens
Valor de MercadoR$ 4,7 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 4,7 biEV
EV/EBITDA6,67xmúltiplo operacional
EV/Receita0,95xEV / receita líq.
Earning Yield7,48%lucro / preço
P/EBITDA6,67xpreço / EBITDA
P/EBIT11,82xpreço / EBIT
PSR0,95xpreço / receita
P/Ativo0,30xpreço / ativo
P/FCO15,64xpreço / fluxo op.
Free Float99,6%ações em circulação
Nº de ações81,8 mitotal emitido
Endividamento5 itens
Dív. Líq./EBITDA0,70xalavancagem
Dívida LíquidaR$ 1,3 bibruta − caixa
Dív. Líq./PL0,24sobre patrimônio
Liquidez Corrente1,56ativo / passivo circ.
PL/Ativos0,34estrutura de capital
Eficiência (margens)4 itens
Margem Bruta8,5%lucro bruto
Margem EBITDA14,2%operacional
Margem EBIT8,0%operac. ajustada
Margem Líquida7,1%lucro líquido
Rentabilidade7 itens
ROE6,6%retorno do PL
ROA2,3%retorno do ativo
ROE médio 5a-8,2%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a-4,9%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,32xreceita / ativo
Payout-313%lucro distribuído
Retorno 12m32,6%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a-9,3%ao ano
EBITDA 5a+21,8%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

IRBR3 cumpre 8 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento0/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição0/1
Governança & Mercado4/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 8,5 biR$ 0,2 biR$ -1,5 bi-17,9%
2021R$ 8,0 biR$ -0,0 biR$ -0,7 bi-8,5%
2022R$ 7,0 biR$ 0,1 biR$ -0,6 bi-8,9%
2023R$ 5,8 biR$ -0,4 biR$ -0,1 bi-2,1%
2024R$ 6,1 biR$ 0,8 biR$ 0,8 bi13,3%
2025R$ 5,2 biR$ 0,6 biR$ 0,4 bi7,5%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 1,56proventos / ação · 12 mesesDY 2,73%
4T171,001T183,004T181,001T193,004T191,003T202,002T264,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

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Mesmo setor

Comparação setorial · Previdência e Seguros

IRBR3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1PSSA3 PORTO SEGURO SA ON6,15,5%2,27
2WIZC3 WIZ CO ON6,17,4%1,98
3BBSE3 BBSEGURIDADE ON NM5,411,3%6,20
4IRBR3 IRBBRASIL RE ON NM4,12,7%0,88
5CXSE3 CAIXA SEGURI ON NM3,45,9%4,80
#4 Melhores ações de seguros
Perfil

Tudo sobre IRBBRASIL RE ON NM

SetorPrevidência e Seguros
SubsetorSeguradoras
SegmentoSeguradoras
ListagemNovo Mercado · B3
TipoSTOCK
Free float99,6%
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre IRBR3

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, IRBBRASIL RE ON NM (IRBR3) recebeu Grade 4,1 de 10, cumprindo 8 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. IRBBRASIL RE ON NM (IRBR3) apresenta dividend yield de 2,73% na última avaliação.
O preço atual é R$ 57,30 e o valor justo de Graham calculado é R$ 0,00. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

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