IRBR3STOCKIRBBRASIL RE ON NM
Previdência e Seguros · Atualizado em 28/08/2026
R$ 56,13
—
▲ +0,0% 12m
3,4GRADE SARDINHA
FRACA
7 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento0
Crescimento50
Valuation50
Distribuição0
Governança & Mercado57
🐟
IRBBRASIL RE ON NM tem Grade 3,4 (FRACA) no Método Sardinha, passando em 7 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 0,86, P/L de -30,73, DY de 2,9%. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e otimista
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 26,66 · -52,5%
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 56,13cotação atual
P/L-30,73preço / lucro
P/VP0,86preço / valor patr.
Dividend Yield2,85%12 meses
LPAR$ -1,80lucro por ação
VPAR$ 64,60valor patr. por ação
Valuation1 itens
Earning Yield-3,25%lucro / preço
Rentabilidade3 itens
ROE médio 5a-11,7%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a-3,0%lucro/capital, s/ NOPAT
Payout-89%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)1 itens
Receita 5a-9,3%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
IRBR3 cumpre 7 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento0/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição0/1
Governança & Mercado4/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 8,5 bi | R$ 0,0 bi | R$ -1,5 bi | -17,9% |
| 2021 | R$ 8,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ -0,7 bi | -8,5% |
| 2022 | R$ 7,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ -0,6 bi | -8,9% |
| 2023 | R$ 5,8 bi | R$ -0,3 bi | R$ 0,0 bi | 0,0% |
| 2024 | R$ 6,1 bi | R$ 0,9 bi | R$ 0,0 bi | 0,0% |
| 2025 | R$ 5,2 bi | R$ 0,6 bi | R$ 0,0 bi | 0,0% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 1,60proventos / ação · 12 mesesDY 2,85%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 09/2021, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 09/2021 a 08/2026-63,9% no período
09/202109/202508/2026 · R$ 56,13
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/VP
0,85
percentil 42 · na média histórica
faixa 0,26 – 10,87 · mediana 0,89
DY 12m
2,81%
histórico curto
faixa 0,51% – 2,87% · mediana 0,58%
Grade determinística no tempo (30/jun de cada ano; mesmo subset SEM IA do backtest público)
2021 · 1,4 (1/7)2022 · 1,4 (1/7)2023 · 1,4 (1/7)
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 1,585 pgtos
2020R$ 0,032 pgtos
◊ O Sonar · IA
O que o Sonar enxerga em IRBR3
✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 3,4 — o que sustenta ou ameaça a tese.
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Comparação setorial · Previdência e Seguros
IRBR3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre IRBBRASIL RE ON NM
SetorPrevidência e Seguros
SubsetorSeguradoras
SegmentoSeguradoras
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre IRBR3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, IRBBRASIL RE ON NM (IRBR3) recebeu Grade 3,4 de 10, cumprindo 7 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. IRBBRASIL RE ON NM (IRBR3) apresenta dividend yield de 2,85% na última avaliação.
O preço atual é R$ 56,13 e o valor justo de Graham calculado é R$ 0,00. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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