WIZC3STOCKWIZ CO ON

Previdência e Seguros · Atualizado em 11/07/2026

R$ 8,51

R$ 8,42 mín · R$ 8,59 máx

▲ +16,7% 12m

6,1GRADE SARDINHA

SÓLIDA

11 de 16 critérios

Rentabilidade50

Endividamento50

Crescimento50

Valuation50

Distribuição100

Governança & Mercado86

🐟

WIZ CO ON tem Grade 6,1 (SÓLIDA) no Método Sardinha, passando em 11 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 1,98, P/L de 7,01, DY de 7,4%, ROE de 28,3%. O Valor de Graham (R$ 10,82) fica acima da cotação (R$ 8,51), sugerindo margem de segurança de 21% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

+27,1%

de margem sobre o Valor de Graham (R$ 10,82)

Bazin · rendaGraham · valorOtimista

BazinR$ 10,48

GrahamR$ 10,82

OtimistaR$ 12,44

PREÇO HOJER$ 8,51

← preço mais baixopreço mais alto →

Grahamvalor patrimonial

carojustobarato

Muito barato

teto R$ 10,82 · +27,1%

Bazinpreço-teto por renda

carojustobarato

Muito barato

teto R$ 10,48 · +23,1%

Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.

Indicadores-chave6 itens

PreçoR$ 8,51cotação atual

P/L7,01preço / lucro

P/VP1,98preço / valor patr.

Dividend Yield7,39%12 meses

LPAR$ 1,21lucro por ação

VPAR$ 4,30valor patr. por ação

Valuation12 itens

Valor de MercadoR$ 1,4 bimarket cap

Enterprise ValueR$ 1,4 biEV

EV/EBITDA2,28xmúltiplo operacional

EV/Receita1,01xEV / receita líq.

Earning Yield14,27%lucro / preço

P/EBITDA1,94xpreço / EBITDA

P/EBIT2,29xpreço / EBIT

PSR1,01xpreço / receita

P/Ativo0,56xpreço / ativo

P/FCO3,06xpreço / fluxo op.

Free Float47,1%ações em circulação

Nº de ações159,9 mitotal emitido

Endividamento6 itens

Dív. Líq./EBITDA0,34xalavancagem

Dívida LíquidaR$ -5,1 mibruta − caixa

Dív. Líq./PL-0,01sobre patrimônio

Liquidez Corrente1,06ativo / passivo circ.

Liquidez Seca1,06sem estoques

PL/Ativos0,28estrutura de capital

Eficiência (margens)4 itens

Margem Bruta61,2%lucro bruto

Margem EBITDA52,1%operacional

Margem EBIT44,1%operac. ajustada

Margem Líquida14,4%lucro líquido

Rentabilidade8 itens

ROE28,3%retorno do PL

ROA8,0%retorno do ativo

ROIC23,5%capital investido

ROE médio 5a31,8%média das séries anuais

ROIC aprox. 5a25,8%lucro/capital, s/ NOPAT

Giro do Ativo0,56xreceita / ativo

Payout52%lucro distribuído

Retorno 12m16,7%preço da ação

Crescimento (CAGR 5 anos)3 itens

Receita 5a+11,5%ao ano

Lucro 5a+13,0%ao ano

EBITDA 5a+13,8%ao ano

Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

WIZC3 cumpre 11 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.

Rentabilidade1/2

Endividamento1/2

Crescimento1/2

Valuation1/2

Distribuição1/1

Governança & Mercado6/7

Até 6 anos

Demonstrações financeiras

barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre

Ano	Receita	EBITDA	Lucro Líq.	Margem
2020	R$ 0,8 bi	R$ 0,3 bi	R$ 0,2 bi	24,9%
2021	R$ 0,8 bi	R$ 0,3 bi	R$ 0,2 bi	25,2%
2022	R$ 0,9 bi	R$ 0,4 bi	R$ 0,2 bi	22,5%
2023	R$ 1,1 bi	R$ 0,4 bi	R$ 0,2 bi	21,0%
2024	R$ 1,3 bi	R$ 0,6 bi	R$ 0,3 bi	23,6%
2025	R$ 1,4 bi	R$ 0,6 bi	R$ 0,4 bi	26,6%

Renda

Histórico de dividendos

R$ 0,63proventos / ação · 12 mesesDY 7,39%

Agenda & previsão

Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.

◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em WIZC3

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,1 — o que sustenta ou ameaça a tese.

✓Como WIZC3 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.

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Mesmo setor

Comparação setorial · Previdência e Seguros

WIZC3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.

#	Ativo	Grade	DY	P/VP
1	PSSA3 PORTO SEGURO SA ON	6,1	5,5%	2,27
2	WIZC3 WIZ CO ON	6,1	7,4%	1,98
3	BBSE3 BBSEGURIDADE ON NM	5,4	11,3%	6,20
4	IRBR3 IRBBRASIL RE ON NM	4,1	2,7%	0,88
5	CXSE3 CAIXA SEGURI ON NM	3,4	5,9%	4,80

#1 Melhores ações de seguros #18 Melhores ações pela Grade Sardinha #23 Ações com P/L baixo #25 Ações que mais pagam dividendos

Perfil

Tudo sobre WIZ CO ON

SetorPrevidência e Seguros

SubsetorCorretoras de Seguros

SegmentoCorretoras de Seguros

ListagemNovo Mercado · B3

TipoSTOCK

Free float47,1%

Liquidez média diária—

Aprofunde

Perguntas sobre WIZC3

Qual a nota (Grade Sardinha) de WIZC3?▼

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, WIZ CO ON (WIZC3) recebeu Grade 6,1 de 10, cumprindo 11 de 16 critérios fundamentalistas.

WIZC3 paga dividendos?▼

Sim. WIZ CO ON (WIZC3) apresenta dividend yield de 7,39% na última avaliação.

WIZC3 está cara ou barata?▼

O preço atual é R$ 8,51 e o valor justo de Graham calculado é R$ 10,82. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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