WIZC3STOCKWIZ CO ON
Previdência e Seguros · Atualizado em 28/08/2026
R$ 7,89
—
▲ +0,0% 12m
6,9GRADE SARDINHA
SÓLIDA
12 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento100
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado71
🐟
WIZ CO ON tem Grade 6,9 (SÓLIDA) no Método Sardinha, passando em 12 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 1,83, P/L de 6,33, DY de 8,0%. O Valor de Graham (R$ 11,33) fica acima da cotação (R$ 7,89), sugerindo margem de segurança de 30% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
+43,6%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 11,33)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 11,33 · +43,6%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 10,53 · +33,5%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Caro
teto R$ 7,44 · -5,7%
PEG 9,83 · g 6,0%* (2020–2025)
PEG 9,83 · g 6,0%* (2020–2025)
* crescimento limitado à banda declarada 6–25% a.a. no teto (o PEG usa o medido: 0,6%).
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 7,89cotação atual
P/L6,33preço / lucro
P/VP1,83preço / valor patr.
Dividend Yield8,01%12 meses
LPAR$ 1,24lucro por ação
VPAR$ 4,60valor patr. por ação
Valuation2 itens
Earning Yield15,80%lucro / preço
PEG (Lynch)9,83P/L ÷ crescimento do LPA
Rentabilidade3 itens
ROE médio 5a41,9%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a171,2%lucro/capital, s/ NOPAT
Payout51%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)3 itens
Receita 5a+11,5%ao ano
Lucro 5a+0,6%ao ano
EBITDA 5a+17,5%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
WIZC3 cumpre 12 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento2/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado5/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 0,8 bi | R$ 0,3 bi | R$ 0,2 bi | 24,2% |
| 2021 | R$ 0,8 bi | R$ 0,4 bi | R$ 0,2 bi | 23,0% |
| 2022 | R$ 0,9 bi | R$ 0,4 bi | R$ 0,1 bi | 14,2% |
| 2023 | R$ 1,1 bi | R$ 0,6 bi | R$ 0,1 bi | 12,6% |
| 2024 | R$ 1,3 bi | R$ 0,7 bi | R$ 0,2 bi | 12,7% |
| 2025 | R$ 1,4 bi | R$ 0,7 bi | R$ 0,2 bi | 14,5% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 0,63proventos / ação · 12 mesesDY 8,01%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 02/2023, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 02/2023 a 08/2026+8,8% no período
02/202311/202508/2026 · R$ 7,89
Valuation vs a própria história (4 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
6,27
percentil 16 · abaixo do habitual
faixa 5 – 9,93 · mediana 6,97
P/VP
1,81
percentil 5 · abaixo do habitual
faixa 1,8 – 3,41 · mediana 2,43
DY 12m
7,97%
percentil 79 · abaixo do habitual
faixa 2,87% – 17,48% · mediana 6,15%
Grade determinística no tempo (30/jun de cada ano; mesmo subset SEM IA do backtest público)
2023 · 7,1 (5/7)2024 · 7,1 (5/7)2025 · 8,6 (6/7)2026 · 7,1 (5/7)
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,311 pgto
2025R$ 0,572 pgtos
2024R$ 0,252 pgtos
2023R$ 0,454 pgtos
2022R$ 0,592 pgtos
2021R$ 0,612 pgtos
◊ O Sonar · IA
O que o Sonar enxerga em WIZC3
✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,9 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como WIZC3 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
◊
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Comparação setorial · Previdência e Seguros
WIZC3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre WIZ CO ON
SetorPrevidência e Seguros
SubsetorCorretoras de Seguros
SegmentoCorretoras de Seguros
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre WIZC3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, WIZ CO ON (WIZC3) recebeu Grade 6,9 de 10, cumprindo 12 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. WIZ CO ON (WIZC3) apresenta dividend yield de 8,01% na última avaliação.
O preço atual é R$ 7,89 e o valor justo de Graham calculado é R$ 11,33. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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WIZC3 · Grade 6,9
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