BBAS3 ou ITUB4? Comparação lado a lado pela Grade Sardinha
◆ MAIS BARATA
BBAS3AÇÃO
BANCO DO BRASIL S.A. ON
Intermediários Financeiros · Bancos
R$ 20,58▲ +0,00%
5,4GRADE
MÉDIO10 de 16 critérios52% de desconto
VS
★ MAIOR GRADE SARDINHA
AÇÃOITUB4
ITAUUNIBANCO PN N1
Intermediários Financeiros · Bancos
▲ +0,00%R$ 44,30
6,9GRADE
FORTE12 de 16 critérios+1,5 de Grade
⚖️
Pela leitura do Sardinha, ITUB4 tem a maior Grade (6,9 contra 5,4), cumprindo 12 de 16 critérios contra 10 de 16. Já BBAS3 é mais barata (P/L 8,20 e 52% de margem sobre Graham). Não existe "compre A": é qualidade contra preço. Análise educacional, não é recomendação.
Qual cabe melhor na sua carteira?
Veja o peso ideal de cada uma pelo Diagrama Sardinha e receba alertas quando a Grade mudar.
Métrica a métrica
Comparação direta
Métrica
BBAS3
Grade 5,4
ITUB4
Grade 6,9
Grade Sardinhanota fundamentalista 0–10
5,4MÉDIO
6,9FORTE
Preçocotação atual
R$ 20,58
R$ 44,30
Dividend Yieldproventos · 12 meses
2,68%
7,90%
P/Lpreço / lucro · menor é mais barato
8,20
10,62
P/VPpreço / valor patrim. · menor é mais barato
0,62
2,33
ROEretorno sobre patrimônio · maior é melhor
8,20%
22,42%
Margem de Grahamdesconto vs valor justo
+52%
-4%
Critérios cumpridosmetodologia do cardume
10/16
12/16
Célula destacada = melhor leitura por métrica. “Melhor” é puramente quantitativo e isolado — não soma um veredito de compra.
Metodologia do Cardume
Critérios: BBAS3 vs ITUB4
Critério
BBAS3
ITUB4
Retorno sobre Patrimônio✕✓
Dívida < Lucro✕✓
Vantagens Competitivas✓✓
Blue Chip✓✓
Tempo de Mercado✓✓
Tecnologia & Pesquisa✕✓
Boa Gestão✕✓
Dividendos✓✓
Lucro Líquido✓✓
Independência Estatal✕✓
Preço/Valor Patrimonial✓✕
Crescimento✕✕
Pouco Endividada✓✕
Perenidade✓✓
Preço/Lucro✓✓
Margem de Segurança✓✕
Total de critérios cumpridos10/1612/16
◊ ANÁLISE DO SONAR · IA
O que a IA do Sardinha vê neste duelo
✓A diferença de Grade entre BBAS3 e ITUB4 reflete qualidade fundamentalista — e o preço de cada uma diz quanto o mercado paga por ela.
✓O desconto da mais barata pode embutir risco precificado, não só barateza — daí reprovar em critérios específicos.
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Quem decide entre essas, também compara
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Dúvidas frequentes
BBAS3 ou ITUB4?
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, ITUB4 tem Grade 6,9 (FORTE, 12 de 16 critérios) e BBAS3 tem Grade 5,4 (MÉDIO, 10 de 16). Maior Grade indica mais critérios cumpridos — não é recomendação de compra.
Pelos múltiplos, BBAS3 é a mais barata: P/VP 0,62 contra 2,33 de ITUB4. Preço baixo sozinho não significa melhor investimento — parte do desconto pode refletir mais risco.
ITUB4 apresenta o maior dividend yield: 7,90% nos últimos 12 meses, contra 2,68% de BBAS3. Dividend yield alto sozinho não garante melhor investimento — depende da sustentabilidade do lucro.
Pela Grade Sardinha (0–10) da Metodologia do Cardume: cada ativo é avaliado em critérios fundamentalistas (inspirados em Graham, Bazin e Damodaran) e comparado métrica a métrica — Grade, dividend yield, P/L, P/VP, ROE e margem de Graham. É conteúdo educacional, não recomendação de compra ou venda.
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