BBAS3 ou SANB11? Comparação lado a lado pela Grade Sardinha
◆ MAIS BARATA
BBAS3AÇÃO
BANCO DO BRASIL S.A. ON
Intermediários Financeiros · Bancos
R$ 20,17▲ +1,00%
4,7GRADE
MÉDIO9 de 16 critérios53% de desconto
VS
★ MAIOR GRADE SARDINHA
AÇÃOSANB11
SANTANDER UNT
Intermediários Financeiros · Bancos
▲ +1,83%R$ 30,01
6,9GRADE
FORTE12 de 16 critérios+2,2 de Grade
⚖️
Pela leitura do Sardinha, SANB11 tem a maior Grade (6,9 contra 4,7), cumprindo 12 de 16 critérios contra 9 de 16. Já BBAS3 é mais barata (P/L 7,90 e 53% de margem sobre Graham). Não existe "compre A": é qualidade contra preço. Análise educacional, não é recomendação.
Qual cabe melhor na sua carteira?
Veja o peso ideal de cada uma pelo Diagrama Sardinha e receba alertas quando a Grade mudar.
Métrica a métrica
Comparação direta
Métrica
BBAS3
Grade 4,7
SANB11
Grade 6,9
Grade Sardinhanota fundamentalista 0–10
4,7MÉDIO
6,9FORTE
Preçocotação atual
R$ 20,17
R$ 30,01
Dividend Yieldproventos · 12 meses
2,75%
7,83%
P/Lpreço / lucro · menor é mais barato
7,90
7,13
P/VPpreço / valor patrim. · menor é mais barato
0,59
0,88
ROEretorno sobre patrimônio · maior é melhor
—
—
Margem de Grahamdesconto vs valor justo
+53%
+46%
Critérios cumpridosmetodologia do cardume
9/16
12/16
Célula destacada = melhor leitura por métrica. “Melhor” é puramente quantitativo e isolado — não soma um veredito de compra.
Metodologia do Cardume
Critérios: BBAS3 vs SANB11
Critério
BBAS3
SANB11
Retorno sobre Patrimônio✕✕
Dívida < Lucro✕✕
Vantagens Competitivas✓✓
Blue Chip✓✓
Tempo de Mercado✓✓
Tecnologia & Pesquisa✕✓
Boa Gestão✕✓
Dividendos✓✓
Lucro Líquido✓✓
Independência Estatal✕✓
Preço/Valor Patrimonial✓✓
Crescimento✕✕
Pouco Endividada✕✕
Perenidade✓✓
Preço/Lucro✓✓
Margem de Segurança✓✓
Total de critérios cumpridos9/1612/16
◊ ANÁLISE DO SONAR · IA
O que a IA do Sardinha vê neste duelo
✓A diferença de Grade entre BBAS3 e SANB11 reflete qualidade fundamentalista — e o preço de cada uma diz quanto o mercado paga por ela.
✓O desconto da mais barata pode embutir risco precificado, não só barateza — daí reprovar em critérios específicos.
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Quem decide entre essas, também compara
Outras comparações
Dúvidas frequentes
BBAS3 ou SANB11?
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, SANB11 tem Grade 6,9 (FORTE, 12 de 16 critérios) e BBAS3 tem Grade 4,7 (MÉDIO, 9 de 16). Maior Grade indica mais critérios cumpridos — não é recomendação de compra.
Pelos múltiplos, BBAS3 é a mais barata: P/VP 0,59 contra 0,88 de SANB11. Preço baixo sozinho não significa melhor investimento — parte do desconto pode refletir mais risco.
SANB11 apresenta o maior dividend yield: 7,83% nos últimos 12 meses, contra 2,75% de BBAS3. Dividend yield alto sozinho não garante melhor investimento — depende da sustentabilidade do lucro.
Pela Grade Sardinha (0–10) da Metodologia do Cardume: cada ativo é avaliado em critérios fundamentalistas (inspirados em Graham, Bazin e Damodaran) e comparado métrica a métrica — Grade, dividend yield, P/L, P/VP, ROE e margem de Graham. É conteúdo educacional, não recomendação de compra ou venda.
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