ITSA4 ou ITUB4? Comparação lado a lado pela Grade Sardinha
◆ MAIS BARATA
ITSA4AÇÃO
ITAÚSA PN N1
Intermediários Financeiros · Bancos
R$ 12,95▲ +0,86%
7,6GRADE
FORTE13 de 16 critérios26% de desconto
VS
AÇÃOITUB4
ITAUUNIBANCO PN N1
Intermediários Financeiros · Bancos
▲ +0,23%R$ 39,19
7,6GRADE
FORTE13 de 16 critérios
⚖️
Pela leitura do Sardinha, ITSA4 e ITUB4 estão empatadas na Grade (7,6), cumprindo 13 e 13 critérios respetivamente. A escolha pende para preço, dividendos e o seu objetivo. Não existe "melhor absoluta". Análise educacional, não é recomendação.
Qual cabe melhor na sua carteira?
Veja o peso ideal de cada uma pelo Diagrama Sardinha e receba alertas quando a Grade mudar.
Métrica a métrica
Comparação direta
Métrica
ITSA4
Grade 7,6
ITUB4
Grade 7,6
Grade Sardinhanota fundamentalista 0–10
7,6FORTE
7,6FORTE
Preçocotação atual
R$ 12,95
R$ 39,19
Dividend Yieldproventos · 12 meses
8,90%
8,03%
P/Lpreço / lucro · menor é mais barato
7,93
9,46
P/VPpreço / valor patrim. · menor é mais barato
1,60
2,06
ROEretorno sobre patrimônio · maior é melhor
—
11,33%
Margem de Grahamdesconto vs valor justo
+26%
+10%
Critérios cumpridosmetodologia do cardume
13/16
13/16
Célula destacada = melhor leitura por métrica. “Melhor” é puramente quantitativo e isolado — não soma um veredito de compra.
Metodologia do Cardume
Critérios: ITSA4 vs ITUB4
Critério
ITSA4
ITUB4
Retorno sobre Patrimônio✓✓
Dívida < Lucro✓✓
Vantagens Competitivas✓✓
Blue Chip✓✓
Tempo de Mercado✓✓
Tecnologia & Pesquisa✕✓
Boa Gestão✓✓
Dividendos✓✓
Lucro Líquido✓✓
Independência Estatal✓✓
Preço/Valor Patrimonial✕✕
Crescimento✕✕
Pouco Endividada✓✕
Perenidade✓✓
Preço/Lucro✓✓
Margem de Segurança✓✓
Total de critérios cumpridos13/1613/16
◊ ANÁLISE DO SONAR · IA
O que a IA do Sardinha vê neste duelo
✓A diferença de Grade entre ITSA4 e ITUB4 reflete qualidade fundamentalista — e o preço de cada uma diz quanto o mercado paga por ela.
✓O desconto da mais barata pode embutir risco precificado, não só barateza — daí reprovar em critérios específicos.
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Quem decide entre essas, também compara
Outras comparações
Dúvidas frequentes
ITSA4 ou ITUB4?
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, ITSA4 e ITUB4 estão empatadas em Grade 7,6. Maior Grade indica mais critérios fundamentalistas cumpridos — não é recomendação de compra.
Pelos múltiplos, ITSA4 é a mais barata: P/VP 1,60 contra 2,06 de ITUB4. Preço baixo sozinho não significa melhor investimento — parte do desconto pode refletir mais risco.
ITSA4 apresenta o maior dividend yield: 8,90% nos últimos 12 meses, contra 8,03% de ITUB4. Dividend yield alto sozinho não garante melhor investimento — depende da sustentabilidade do lucro.
Pela Grade Sardinha (0–10) da Metodologia do Cardume: cada ativo é avaliado em critérios fundamentalistas (inspirados em Graham, Bazin e Damodaran) e comparado métrica a métrica — Grade, dividend yield, P/L, P/VP, ROE e margem de Graham. É conteúdo educacional, não recomendação de compra ou venda.
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