ITSA4 ou ITUB4? Comparação lado a lado pela Grade Sardinha
★ MAIOR GRADE SARDINHA
ITSA4AÇÃO
ITAÚSA PN N1
Intermediários Financeiros · Bancos
R$ 14,17▲ +0,00%
8,4GRADE
PREMIUM14 de 16 critérios+1,5 de Grade
VS
AÇÃOITUB4
ITAUUNIBANCO PN N1
Intermediários Financeiros · Bancos
▲ +0,00%R$ 44,30
6,9GRADE
FORTE12 de 16 critérios−1,5 de Grade
⚖️
Pela leitura do Sardinha, ITSA4 tem a maior Grade (8,4 contra 6,9), cumprindo 14 de 16 critérios contra 12 de 16. Não existe "compre A": é qualidade contra preço. Análise educacional, não é recomendação.
Qual cabe melhor na sua carteira?
Veja o peso ideal de cada uma pelo Diagrama Sardinha e receba alertas quando a Grade mudar.
Métrica a métrica
Comparação direta
Métrica
ITSA4
Grade 8,4
ITUB4
Grade 6,9
Grade Sardinhanota fundamentalista 0–10
8,4PREMIUM
6,9FORTE
Preçocotação atual
R$ 14,17
R$ 44,30
Dividend Yieldproventos · 12 meses
9,29%
7,90%
P/Lpreço / lucro · menor é mais barato
9,36
10,62
P/VPpreço / valor patrim. · menor é mais barato
1,76
2,33
ROEretorno sobre patrimônio · maior é melhor
18,91%
22,42%
Margem de Grahamdesconto vs valor justo
+14%
-4%
Critérios cumpridosmetodologia do cardume
14/16
12/16
Célula destacada = melhor leitura por métrica. “Melhor” é puramente quantitativo e isolado — não soma um veredito de compra.
Metodologia do Cardume
Critérios: ITSA4 vs ITUB4
Critério
ITSA4
ITUB4
Retorno sobre Patrimônio✓✓
Dívida < Lucro✓✓
Vantagens Competitivas✓✓
Blue Chip✓✓
Tempo de Mercado✓✓
Tecnologia & Pesquisa✓✓
Boa Gestão✓✓
Dividendos✓✓
Lucro Líquido✓✓
Independência Estatal✓✓
Preço/Valor Patrimonial✕✕
Crescimento✕✕
Pouco Endividada✓✕
Perenidade✓✓
Preço/Lucro✓✓
Margem de Segurança✓✕
Total de critérios cumpridos14/1612/16
◊ ANÁLISE DO SONAR · IA
O que a IA do Sardinha vê neste duelo
✓A diferença de Grade entre ITSA4 e ITUB4 reflete qualidade fundamentalista — e o preço de cada uma diz quanto o mercado paga por ela.
✓O desconto da mais barata pode embutir risco precificado, não só barateza — daí reprovar em critérios específicos.
Crie sua conta para ver a análise completa do Sonar aplicada à sua carteira
Desbloquear grátis →Decidiu? Acompanhe as duas de graça
Grade, proventos e valor justo das duas num só lugar — alerta quando algo mudar.
Quem decide entre essas, também compara
Outras comparações
Dúvidas frequentes
ITSA4 ou ITUB4?
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, ITSA4 tem Grade 8,4 (PREMIUM, 14 de 16 critérios) e ITUB4 tem Grade 6,9 (FORTE, 12 de 16). Maior Grade indica mais critérios cumpridos — não é recomendação de compra.
Pelos múltiplos, ITSA4 é a mais barata: P/VP 1,76 contra 2,33 de ITUB4. Preço baixo sozinho não significa melhor investimento — parte do desconto pode refletir mais risco.
ITSA4 apresenta o maior dividend yield: 9,29% nos últimos 12 meses, contra 7,90% de ITUB4. Dividend yield alto sozinho não garante melhor investimento — depende da sustentabilidade do lucro.
Pela Grade Sardinha (0–10) da Metodologia do Cardume: cada ativo é avaliado em critérios fundamentalistas (inspirados em Graham, Bazin e Damodaran) e comparado métrica a métrica — Grade, dividend yield, P/L, P/VP, ROE e margem de Graham. É conteúdo educacional, não recomendação de compra ou venda.
Leia também no blog
Receba a Carta do Cardume
Análises, proventos e o ranking da semana — direto no seu e-mail.