BMGB4STOCKBANCO BMG PN N1
Intermediários Financeiros · Atualizado em 12/10/2026
R$ 7,00
—
▲ +0,0% 12m
5,4GRADE SARDINHA
MÉDIO
10 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento50
Crescimento50
Valuation100
Distribuição100
Governança & Mercado57
🐟
BANCO BMG PN N1 tem Grade 5,4 (MÉDIO) no Método Sardinha, passando em 10 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 0,89, P/L de 7,14, DY de 7,8%, ROE de 12,5%. O Valor de Graham (R$ 12,00) fica acima da cotação (R$ 7,00), sugerindo margem de segurança de 42% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Ficha do ativo
O que é este ativo
Cadastro B3/CVM, classificação do Sardinha e, quando indicado, por IA, com a fonte e a data de cada linha.
- Tipo de ativo
- AçãoFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Tipo de ação
- Preferencial (PN)Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Voto (código CFI do cadastro B3)
- Não, em regra (Lei 6.404, art. 111)
- O estatuto pode conceder voto às ações preferenciais sem voto ou com voto restrito se os dividendos fixos ou mínimos não forem pagos pelo prazo estatutário, limitado a três exercícios consecutivos; o direito se mantém até o pagamento (Lei 6.404, art. 111).
Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026 - Código ISIN
- BRBMGBACNPR0Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código CFI (ISO 10962)
- EPNNPRFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Camada de análise
Dados ausentes
1 de 16 critérios não foi avaliado com dado da última leitura.
- 1 · Sem dado
- Pouco Endividada
- Sem dadoDívida/EBITDA não se aplica a instituições financeiras (não há EBITDA comparável); o critério fica sem dado
Lacuna de dado não é um julgamento do ativo: diz só que o critério não foi medido com o dado da última leitura. Cada linha diz como ele entra na Grade.
Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
+71,4%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 12,00)
Bazin · rendaGraham · valor
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 12,00 · +71,4%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 9,11 · +30,1%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 12,22 · +74,6%
PEG 0,56 · g 12,7% (2020–2025)
PEG 0,56 · g 12,7% (2020–2025)
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 7,00cotação atual
P/L7,14preço / lucro
P/VP⚠0,89preço / valor patr.
Dividend Yield7,81%12 meses
LPAR$ 0,96lucro por ação
VPAR$ 6,67valor patr. por ação
Valuation5 itens
Valor de MercadoR$ 4,5 bimarket cap
Earning Yield14,00%lucro / preço
PEG (Lynch)0,56P/L ÷ crescimento do LPA
PSR0,52xpreço / receita
P/Ativo0,09xpreço / ativo
Endividamento1 itens
PL/Ativos0,10estrutura de capital
Eficiência (margens)1 itens
Margem Líquida6,6%lucro líquido
Rentabilidade5 itens
ROE12,5%retorno do PL
ROA1,2%retorno do ativo
ROE médio 5a6,4%média das séries anuais
Giro do Ativo0,18xreceita / ativo
Payout57%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+16,8%ao ano
Lucro 5a+13,1%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
BMGB4 cumpre 10 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado4/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 4,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,3 bi | 7,8% |
| 2021 | R$ 4,6 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,2 bi | 3,7% |
| 2022 | R$ 6,3 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,1 bi | 1,0% |
| 2023 | R$ 7,4 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,3 bi | 3,6% |
| 2024 | R$ 8,7 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,3 bi | 2,9% |
| 2025 | R$ 8,7 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,6 bi | 6,6% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 0,55proventos / ação · 12 mesesDY 7,81%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 10/2025, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 10/2025 a 10/2026+81,3% no período
10/202504/202610/2026 · R$ 7,00
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
7,21
percentil 26 · abaixo do habitual
faixa 5,18 – 38,55 · mediana 8,47
P/VP
0,9
percentil 100 · acima do habitual
faixa 0,32 – 0,9 · mediana 0,49
DY 12m
6,39%
percentil 15 · abaixo do habitual
faixa 3,59% – 30,95% · mediana 11,35%
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,101 pgto
2025R$ 0,555 pgtos
2024R$ 0,374 pgtos
2023R$ 0,383 pgtos
2022R$ 0,372 pgtos
2021R$ 0,321 pgto
O Sonar · IA
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Comparação setorial · Intermediários Financeiros
BMGB4 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre BANCO BMG PN N1
SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre BMGB4
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BANCO BMG PN N1 (BMGB4) recebeu Grade 5,4 de 10, cumprindo 10 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BANCO BMG PN N1 (BMGB4) apresenta dividend yield de 7,81% na última avaliação.
O preço atual é R$ 7,00 e o valor justo de Graham calculado é R$ 12,00. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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