BMGB4STOCKBANCO BMG PN N1

Intermediários Financeiros · Atualizado em 11/07/2026
R$ 5,32
R$ 5,29 mín · R$ 5,39 máx
▲ +67,3% 12m
6,1GRADE SARDINHA
SÓLIDA
11 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento100
Crescimento50
Valuation100
Distribuição100
Governança & Mercado57
🐟

BANCO BMG PN N1 tem Grade 6,1 (SÓLIDA) no Método Sardinha, passando em 11 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 0,64, P/L de 5,82, DY de 10,3%, ROE de 11,9%. O Valor de Graham (R$ 12,56) fica acima da cotação (R$ 5,32), sugerindo margem de segurança de 58% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

+136,1%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 12,56)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 9,11
GrahamR$ 12,56
OtimistaR$ 14,44
PREÇO HOJER$ 5,32
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 12,56 · +136,1%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 9,11 · +71,2%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 5,32cotação atual
P/L5,82preço / lucro
P/VP0,64preço / valor patr.
Dividend Yield10,28%12 meses
LPAR$ 0,91lucro por ação
VPAR$ 7,71valor patr. por ação
Valuation12 itens
Valor de MercadoR$ 3,4 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 3,4 biEV
EV/EBITDA-17,25xmúltiplo operacional
EV/Receita0,40xEV / receita líq.
Earning Yield17,18%lucro / preço
P/EBITDA-17,25xpreço / EBITDA
P/EBIT11,22xpreço / EBIT
PSR0,40xpreço / receita
P/Ativo0,07xpreço / ativo
P/FCO-178,86xpreço / fluxo op.
Free Float24,4%ações em circulação
Nº de ações599,1 mitotal emitido
Endividamento3 itens
Liquidez Corrente0,01ativo / passivo circ.
Liquidez Seca0,09sem estoques
PL/Ativos0,10estrutura de capital
Eficiência (margens)4 itens
Margem Bruta33,1%lucro bruto
Margem EBITDA-2,3%operacional
Margem EBIT3,5%operac. ajustada
Margem Líquida6,8%lucro líquido
Rentabilidade5 itens
ROE11,9%retorno do PL
ROA1,2%retorno do ativo
Giro do Ativo0,17xreceita / ativo
Payout60%lucro distribuído
Retorno 12m67,3%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)1 itens
Receita 5a+16,8%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

BMGB4 cumpre 11 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento2/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado4/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 4,0 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2021R$ 4,6 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2022R$ 6,3 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2023R$ 7,4 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2024R$ 8,7 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2025R$ 8,7 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 0,55proventos / ação · 12 mesesDY 10,28%
2T231,004T232,002T241,003T241,004T242,002T251,003T251,004T253,002T261,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em BMGB4

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,1 — o que sustenta ou ameaça a tese.
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Mesmo setor

Comparação setorial · Intermediários Financeiros

BMGB4 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1SANB11 SANTANDER UNT8,48,4%0,82
2ITSA4 ITAÚSA PN N18,49,3%1,76
3BBDC4 BANCO BRADESCO S.A. PN N16,98,3%1,11
4ITUB4 ITAUUNIBANCO PN N16,97,9%2,33
5BSLI3 BRB ON6,19,7%0,37
6BMGB4 BANCO BMG PN N16,110,3%0,64
7BPAC11 BTGP BANCO UNT6,12,1%3,00
8BBDC3 BANCO BRADESCO S.A. ON N16,18,6%0,97
#4 Ações descontadas pela margem de Graham#7 Melhores ações de bancos#12 Ações que mais pagam dividendos#13 Ações com P/L baixo
Perfil

Tudo sobre BANCO BMG PN N1

SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemNível 1 · B3
TipoSTOCK
Free float24,4%
Liquidez média diária—
Aprofunde

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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre BMGB4

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BANCO BMG PN N1 (BMGB4) recebeu Grade 6,1 de 10, cumprindo 11 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BANCO BMG PN N1 (BMGB4) apresenta dividend yield de 10,28% na última avaliação.
O preço atual é R$ 5,32 e o valor justo de Graham calculado é R$ 12,56. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

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BMGB4 · Grade 6,1
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