ITUB4STOCKITAUUNIBANCO PN N1

Intermediários Financeiros · Atualizado em 28/08/2026
R$ 39,19
R$ 38,73 mín · R$ 39,38 máx
▲ +16,4% 12m
7,6GRADE SARDINHA
SÓLIDA
13 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado100
🐟

ITAUUNIBANCO PN N1 tem Grade 7,6 (SÓLIDA) no Método Sardinha, passando em 13 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 2,06, P/L de 9,46, DY de 8,0%, ROE de 11,3%. O Valor de Graham (R$ 43,40) fica acima da cotação (R$ 39,19), sugerindo margem de segurança de 10% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e Lynch

+10,7%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 43,40)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 52,42
GrahamR$ 43,40
OtimistaR$ 49,91
PREÇO HOJER$ 39,19
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Barato
teto R$ 43,40 · +10,7%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 52,42 · +33,8%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 67,75 · +72,9%
PEG 0,59 · g 16,0% (2020–2025)
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Leituras complementares

Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)

Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 39,19cotação atual
P/L9,46preço / lucro
P/VP2,06preço / valor patr.
Dividend Yield8,03%12 meses
LPAR$ 4,23lucro por ação
VPAR$ 19,79valor patr. por ação
Valuation9 itens
Valor de MercadoR$ 431,2 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 2.632,4 biEV
EV/Receita14,29xEV / receita líq.
Earning Yield10,57%lucro / preço
PEG (Lynch)0,59P/L ÷ crescimento do LPA
PSR2,34xpreço / receita
P/FCO2,71xpreço / fluxo op.
Free Float48,5%ações em circulação
Nº de ações11,0 bitotal emitido
Endividamento2 itens
Liquidez Corrente1,08ativo / passivo circ.
Liquidez Seca0,27sem estoques
Eficiência (margens)2 itens
Margem Bruta42,1%lucro bruto
Margem Líquida13,4%lucro líquido
Rentabilidade4 itens
ROE11,3%retorno do PL
ROA0,8%retorno do ativo
Payout74%lucro distribuído
Retorno 12m16,4%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)1 itens
Receita 5a+17,4%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

ITUB4 cumpre 13 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado7/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 173,8 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2021R$ 195,7 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2022R$ 283,4 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2023R$ 313,2 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2024R$ 335,3 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2025R$ 387,1 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 3,15proventos / ação · 12 mesesDY 8,03%
3T240,334T240,361T251,642T250,393T250,424T252,291T260,402T260,423T260,02
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)

Preço e proventos

Fechos diários da B3 desde 09/2021, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 09/2021 a 08/2026+34,8% no período
09/202109/202508/2026 · R$ 39,19
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
9,63
percentil 45 · na média histórica
faixa 8,29 – 15,98 · mediana 9,95
P/VP
2,11
percentil 94 · acima do habitual
faixa 1,43 – 2,31 · mediana 1,75
DY 12m
8,76%
percentil 91 · abaixo do habitual
faixa 2% – 12,57% · mediana 5,6%
Grade determinística no tempo (30/jun de cada ano; mesmo subset SEM IA do backtest público)
2021 · 4,3 (3/7)2022 · 8,6 (6/7)2023 · 7,1 (5/7)2024 · 8,6 (6/7)2025 · 7,1 (5/7)2026 · 7,1 (5/7)
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,828 pgtos
2025R$ 4,7318 pgtos
2024R$ 2,4117 pgtos
2023R$ 1,2616 pgtos
2022R$ 1,0215 pgtos
2021R$ 0,9120 pgtos
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em ITUB4

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 7,6 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como ITUB4 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
◊
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Mesmo setor

Comparação setorial · Intermediários Financeiros

ITUB4 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1ITUB4 ITAUUNIBANCO PN N17,68,0%2,06
2ITSA4 ITAÚSA PN N17,68,9%1,60
3SANB11 SANTANDER UNT6,97,8%0,88
4BBDC3 BANCO BRADESCO S.A. ON N16,99,5%0,88
5BBDC4 BANCO BRADESCO S.A. PN N16,19,2%1,00
6BMGB4 BANCO BMG PN N15,410,0%0,61
7BPAC11 BTGP BANCO UNT5,42,6%2,63
8BSLI3 BRB ON4,710,9%0,33
#1 Melhores ações de bancos#6 Melhores ações pela Grade Sardinha#6 Fórmula de Greenblatt (ações baratas e eficientes)#6 Melhores ativos da bolsa (Grade ≥ 8)#23 Ações que mais pagam dividendos
Perfil

Tudo sobre ITAUUNIBANCO PN N1

SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float48,5%
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre ITUB4

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, ITAUUNIBANCO PN N1 (ITUB4) recebeu Grade 7,6 de 10, cumprindo 13 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. ITAUUNIBANCO PN N1 (ITUB4) apresenta dividend yield de 8,03% na última avaliação.
O preço atual é R$ 39,19 e o valor justo de Graham calculado é R$ 43,40. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 28/08/2026.

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ITUB4 · Grade 7,6
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