ITUB4STOCKITAUUNIBANCO PN N1
Intermediários Financeiros · Atualizado em 12/10/2026
R$ 50,47
—
▲ +0,0% 12m
6,9GRADE SARDINHA
FORTE
12 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado86
🐟
ITAUUNIBANCO PN N1 tem Grade 6,9 (FORTE) no Método Sardinha, passando em 12 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 2,55, P/L de 11,88, DY de 6,3%, ROE de 21,5%. O Valor de Graham (R$ 42,82) fica abaixo da cotação (R$ 50,47), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Ficha do ativo
O que é este ativo
Cadastro B3/CVM, classificação do Sardinha e, quando indicado, por IA, com a fonte e a data de cada linha.
- Tipo de ativo
- AçãoFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Tipo de ação
- Preferencial (PN)Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Voto (código CFI do cadastro B3)
- Não, em regra (Lei 6.404, art. 111)
- O estatuto pode conceder voto às ações preferenciais sem voto ou com voto restrito se os dividendos fixos ou mínimos não forem pagos pelo prazo estatutário, limitado a três exercícios consecutivos; o direito se mantém até o pagamento (Lei 6.404, art. 111).
Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026 - Código ISIN
- BRITUBACNPR1Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código CFI (ISO 10962)
- EPNNPRFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Camada de análise
Dados ausentes
1 de 16 critérios não foi avaliado com dado da última leitura.
- 1 · Sem dado
- Pouco Endividada
- Sem dadoDívida/EBITDA não se aplica a instituições financeiras (não há EBITDA comparável); o critério fica sem dado
Lacuna de dado não é um julgamento do ativo: diz só que o critério não foi medido com o dado da última leitura. Cada linha diz como ele entra na Grade.
Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
-15,2%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 42,82)
Bazin · rendaGraham · valor
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 42,82 · -15,2%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Justo
teto R$ 52,74 · +4,5%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 67,75 · +34,2%
PEG 0,74 · g 16,0% (2020–2025)
PEG 0,74 · g 16,0% (2020–2025)
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 50,47cotação atual
P/L11,88preço / lucro
P/VP2,55preço / valor patr.
Dividend Yield6,27%12 meses
LPAR$ 4,23lucro por ação
VPAR$ 19,26valor patr. por ação
Valuation5 itens
Valor de MercadoR$ 556,3 bimarket cap
Earning Yield8,42%lucro / preço
PEG (Lynch)0,74P/L ÷ crescimento do LPA
PSR1,44xpreço / receita
P/Ativo0,18xpreço / ativo
Endividamento1 itens
PL/Ativos0,07estrutura de capital
Eficiência (margens)1 itens
Margem Líquida11,6%lucro líquido
Rentabilidade5 itens
ROE21,5%retorno do PL
ROA1,5%retorno do ativo
ROE médio 5a17,9%média das séries anuais
Giro do Ativo0,13xreceita / ativo
Payout75%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+17,4%ao ano
Lucro 5a+18,9%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
ITUB4 cumpre 12 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado6/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 173,8 bi | R$ 0,0 bi | R$ 18,9 bi | 10,9% |
| 2021 | R$ 195,7 bi | R$ 0,0 bi | R$ 26,8 bi | 13,7% |
| 2022 | R$ 283,4 bi | R$ 0,0 bi | R$ 29,7 bi | 10,5% |
| 2023 | R$ 313,2 bi | R$ 0,0 bi | R$ 33,1 bi | 10,6% |
| 2024 | R$ 335,3 bi | R$ 0,0 bi | R$ 41,1 bi | 12,3% |
| 2025 | R$ 387,1 bi | R$ 0,0 bi | R$ 44,9 bi | 11,6% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 3,16proventos / ação · 12 mesesDY 6,27%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 10/2025, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 10/2025 a 10/2026+39,4% no período
10/202504/202610/2026 · R$ 50,47
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
12,41
percentil 88 · acima do habitual
faixa 8,29 – 15,98 · mediana 10,02
P/VP
2,72
percentil 100 · acima do habitual
faixa 1,43 – 2,72 · mediana 1,77
DY 12m
6,03%
percentil 52 · na média histórica
faixa 2,19% – 12,57% · mediana 5,65%
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,828 pgtos
2025R$ 4,7318 pgtos
2024R$ 2,4117 pgtos
2023R$ 1,2616 pgtos
2022R$ 1,0215 pgtos
2021R$ 0,9120 pgtos
O Sonar · IA
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Comparação setorial · Intermediários Financeiros
ITUB4 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre ITUB4
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, ITAUUNIBANCO PN N1 (ITUB4) recebeu Grade 6,9 de 10, cumprindo 12 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. ITAUUNIBANCO PN N1 (ITUB4) apresenta dividend yield de 6,27% na última avaliação.
O preço atual é R$ 50,47 e o valor justo de Graham calculado é R$ 42,82. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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ITUB4 · Grade 6,9
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