ITUB4STOCKITAUUNIBANCO PN N1

Intermediários Financeiros · Atualizado em 11/07/2026
R$ 44,30
R$ 43,23 mín · R$ 44,34 máx
▲ +39,4% 12m
6,9GRADE SARDINHA
SÓLIDA
12 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado86
🐟

ITAUUNIBANCO PN N1 tem Grade 6,9 (SÓLIDA) no Método Sardinha, passando em 12 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 2,33, P/L de 10,62, DY de 7,9%, ROE de 21,9%. O Valor de Graham (R$ 42,44) fica abaixo da cotação (R$ 44,30), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

-4,2%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 42,44)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 58,29
GrahamR$ 42,44
OtimistaR$ 48,81
PREÇO HOJER$ 44,30
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Justo
teto R$ 42,44 · -4,2%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 58,29 · +31,6%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 44,30cotação atual
P/L10,62preço / lucro
P/VP2,33preço / valor patr.
Dividend Yield7,90%12 meses
LPAR$ 4,21lucro por ação
VPAR$ 19,01valor patr. por ação
Valuation12 itens
Valor de MercadoR$ 500,6 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 500,6 biEV
EV/EBITDA8,93xmúltiplo operacional
EV/Receita1,29xEV / receita líq.
Earning Yield9,42%lucro / preço
P/EBITDA8,71xpreço / EBITDA
P/EBIT9,76xpreço / EBIT
PSR1,26xpreço / receita
P/Ativo0,15xpreço / ativo
P/FCO4,92xpreço / fluxo op.
Free Float48,5%ações em circulação
Nº de ações11,0 bitotal emitido
Endividamento3 itens
Liquidez Corrente0,14ativo / passivo circ.
Liquidez Seca0,26sem estoques
PL/Ativos0,07estrutura de capital
Eficiência (margens)4 itens
Margem Bruta35,6%lucro bruto
Margem EBITDA14,4%operacional
Margem EBIT12,9%operac. ajustada
Margem Líquida11,8%lucro líquido
Rentabilidade5 itens
ROE21,9%retorno do PL
ROA1,5%retorno do ativo
Giro do Ativo0,12xreceita / ativo
Payout83%lucro distribuído
Retorno 12m39,4%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)1 itens
Receita 5a+17,4%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

ITUB4 cumpre 12 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado6/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 173,8 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2021R$ 195,7 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2022R$ 283,4 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2023R$ 313,2 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2024R$ 335,3 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2025R$ 387,1 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 3,50proventos / ação · 12 mesesDY 7,90%
2T244,003T244,004T244,001T255,002T254,003T254,004T255,001T264,002T264,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em ITUB4

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,9 — o que sustenta ou ameaça a tese.
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Mesmo setor

Comparação setorial · Intermediários Financeiros

ITUB4 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1SANB11 SANTANDER UNT8,48,4%0,82
2ITSA4 ITAÚSA PN N18,49,3%1,76
3BBDC4 BANCO BRADESCO S.A. PN N16,98,3%1,11
4ITUB4 ITAUUNIBANCO PN N16,97,9%2,33
5BSLI3 BRB ON6,19,7%0,37
6BMGB4 BANCO BMG PN N16,110,3%0,64
7BPAC11 BTGP BANCO UNT6,12,1%3,00
8BBDC3 BANCO BRADESCO S.A. ON N16,18,6%0,97
#3 Melhores ações de bancos#14 Melhores ações pela Grade Sardinha#14 Melhores ativos da bolsa (Grade ≥ 8)#21 Ações que mais pagam dividendos
Perfil

Tudo sobre ITAUUNIBANCO PN N1

SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemNível 1 · B3
TipoSTOCK
Free float48,5%
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre ITUB4

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, ITAUUNIBANCO PN N1 (ITUB4) recebeu Grade 6,9 de 10, cumprindo 12 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. ITAUUNIBANCO PN N1 (ITUB4) apresenta dividend yield de 7,90% na última avaliação.
O preço atual é R$ 44,30 e o valor justo de Graham calculado é R$ 42,44. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

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ITUB4 · Grade 6,9
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