ITSA4STOCKITAÚSA PN N1

Intermediários Financeiros · Atualizado em 11/07/2026
R$ 14,17
R$ 13,80 mín · R$ 14,19 máx
▲ +50,0% 12m
8,4GRADE SARDINHA
FORTE
14 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento100
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado100
🐟

ITAÚSA PN N1 tem Grade 8,4 (FORTE) no Método Sardinha, passando em 14 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 1,76, P/L de 9,36, DY de 9,3%, ROE de 18,8%. O Valor de Graham (R$ 16,54) fica acima da cotação (R$ 14,17), sugerindo margem de segurança de 14% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

+16,7%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 16,54)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 21,94
GrahamR$ 16,54
OtimistaR$ 19,02
PREÇO HOJER$ 14,17
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 16,54 · +16,7%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 21,94 · +54,8%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 14,17cotação atual
P/L9,36preço / lucro
P/VP1,76preço / valor patr.
Dividend Yield9,29%12 meses
LPAR$ 1,51lucro por ação
VPAR$ 8,05valor patr. por ação
Valuation12 itens
Valor de MercadoR$ 158,7 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 162,9 biEV
EV/EBITDA8,30xmúltiplo operacional
EV/Receita19,48xEV / receita líq.
Earning Yield10,68%lucro / preço
P/EBITDA8,10xpreço / EBITDA
P/EBIT8,56xpreço / EBIT
PSR19,00xpreço / receita
P/Ativo1,39xpreço / ativo
P/FCO317,97xpreço / fluxo op.
Free Float44,2%ações em circulação
Nº de ações13,5 bitotal emitido
Endividamento6 itens
Dív. Líq./EBITDA0,22xalavancagem
Dívida LíquidaR$ 4,3 bibruta − caixa
Dív. Líq./PL0,05sobre patrimônio
Liquidez Corrente2,38ativo / passivo circ.
Liquidez Seca2,05sem estoques
PL/Ativos0,79estrutura de capital
Eficiência (margens)4 itens
Margem Bruta25,3%lucro bruto
Margem EBITDA234,5%operacional
Margem EBIT222,0%operac. ajustada
Margem Líquida203,0%lucro líquido
Rentabilidade8 itens
ROE18,8%retorno do PL
ROA14,8%retorno do ativo
ROIC17,4%capital investido
ROE médio 5a16,5%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a14,5%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,07xreceita / ativo
Payout87%lucro distribuído
Retorno 12m50,0%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)3 itens
Receita 5a+7,0%ao ano
Lucro 5a+17,6%ao ano
EBITDA 5a+18,6%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

ITSA4 cumpre 14 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento2/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado7/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 5,9 biR$ 7,7 biR$ 7,3 bi124,9%
2021R$ 8,2 biR$ 13,1 biR$ 13,3 bi162,7%
2022R$ 8,5 biR$ 15,6 biR$ 14,2 bi166,8%
2023R$ 7,4 biR$ 14,1 biR$ 14,0 bi189,3%
2024R$ 8,2 biR$ 16,4 biR$ 14,9 bi180,8%
2025R$ 8,2 biR$ 18,1 biR$ 16,6 bi200,6%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 1,32proventos / ação · 12 mesesDY 9,29%
2T242,003T242,004T242,001T254,002T252,003T252,004T253,001T262,002T262,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em ITSA4

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 8,4 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como ITSA4 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
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Mesmo setor

Comparação setorial · Intermediários Financeiros

ITSA4 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1SANB11 SANTANDER UNT8,48,4%0,82
2ITSA4 ITAÚSA PN N18,49,3%1,76
3BBDC4 BANCO BRADESCO S.A. PN N16,98,3%1,11
4ITUB4 ITAUUNIBANCO PN N16,97,9%2,33
5BSLI3 BRB ON6,19,7%0,37
6BMGB4 BANCO BMG PN N16,110,3%0,64
7BPAC11 BTGP BANCO UNT6,12,1%3,00
8BBDC3 BANCO BRADESCO S.A. ON N16,18,6%0,97
#2 Melhores ações pela Grade Sardinha#2 Melhores ativos da bolsa (Grade ≥ 8)#2 Melhores ações de bancos#14 Ações que mais pagam dividendos
Perfil

Tudo sobre ITAÚSA PN N1

SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemNível 1 · B3
TipoSTOCK
Free float44,2%
Liquidez média diária—
Aprofunde

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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre ITSA4

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, ITAÚSA PN N1 (ITSA4) recebeu Grade 8,4 de 10, cumprindo 14 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. ITAÚSA PN N1 (ITSA4) apresenta dividend yield de 9,29% na última avaliação.
O preço atual é R$ 14,17 e o valor justo de Graham calculado é R$ 16,54. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

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