BBAS3STOCKBANCO DO BRASIL S.A. ON
Intermediários Financeiros · Atualizado em 28/08/2026
R$ 20,17
—
▲ +0,0% 12m
4,7GRADE SARDINHA
MÉDIA
9 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento0
Crescimento50
Valuation100
Distribuição100
Governança & Mercado57
🐟
BANCO DO BRASIL S.A. ON tem Grade 4,7 (MÉDIA) no Método Sardinha, passando em 9 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 0,59, P/L de 7,90, DY de 2,8%. O Valor de Graham (R$ 42,65) fica acima da cotação (R$ 20,17), sugerindo margem de segurança de 53% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e otimista
+111,5%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 42,65)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 42,65 · +111,5%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 9,24 · -54,2%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 20,17cotação atual
P/L7,90preço / lucro
P/VP0,59preço / valor patr.
Dividend Yield2,75%12 meses
LPAR$ 2,53lucro por ação
VPAR$ 31,95valor patr. por ação
Valuation1 itens
Earning Yield12,66%lucro / preço
Rentabilidade3 itens
ROE médio 5a14,7%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a2,8%lucro/capital, s/ NOPAT
Payout22%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+26,5%ao ano
Lucro 5a+4,8%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
BBAS3 cumpre 9 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento0/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado4/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 98,7 bi | R$ 0,0 bi | R$ 13,3 bi | 13,5% |
| 2021 | R$ 125,9 bi | R$ 0,0 bi | R$ 19,7 bi | 15,7% |
| 2022 | R$ 236,5 bi | R$ 0,0 bi | R$ 29,8 bi | 12,6% |
| 2023 | R$ 265,4 bi | R$ 0,0 bi | R$ 33,2 bi | 12,5% |
| 2024 | R$ 273,5 bi | R$ 0,0 bi | R$ 29,2 bi | 10,7% |
| 2025 | R$ 319,5 bi | R$ 0,0 bi | R$ 16,8 bi | 5,3% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 0,55proventos / ação · 12 mesesDY 2,75%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 09/2021, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 09/2021 a 08/2026+38,2% no período
09/202109/202508/2026 · R$ 20,17
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
6,79
percentil 68 · acima do habitual
faixa 3,85 – 7,56 · mediana 6,2
P/VP
0,6
percentil 7 · abaixo do habitual
faixa 0,6 – 0,86 · mediana 0,71
DY 12m
2,76%
percentil 3 · acima do habitual
faixa 2,58% – 13,8% · mediana 9,12%
Grade determinística no tempo (30/jun de cada ano; mesmo subset SEM IA do backtest público)
2021 · 7,1 (5/7)2025 · 7,1 (5/7)2026 · 5,7 (4/7)
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,435 pgtos
2025R$ 1,189 pgtos
2024R$ 3,2415 pgtos
2023R$ 4,5816 pgtos
2022R$ 4,1716 pgtos
2021R$ 2,2711 pgtos
◊ O Sonar · IA
O que o Sonar enxerga em BBAS3
✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 4,7 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como BBAS3 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
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Comparação setorial · Intermediários Financeiros
BBAS3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
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SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre BBAS3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BANCO DO BRASIL S.A. ON (BBAS3) recebeu Grade 4,7 de 10, cumprindo 9 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BANCO DO BRASIL S.A. ON (BBAS3) apresenta dividend yield de 2,75% na última avaliação.
O preço atual é R$ 20,17 e o valor justo de Graham calculado é R$ 42,65. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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