BBDC3STOCKBANCO BRADESCO S.A. ON N1

Intermediários Financeiros · Atualizado em 11/07/2026
R$ 16,46
R$ 15,95 mín · R$ 16,54 máx
▲ +26,3% 12m
6,1GRADE SARDINHA
SÓLIDA
11 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento50
Crescimento50
Valuation100
Distribuição100
Governança & Mercado71
🐟

BANCO BRADESCO S.A. ON N1 tem Grade 6,1 (SÓLIDA) no Método Sardinha, passando em 11 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 0,97, P/L de 7,43, DY de 8,6%, ROE de 13,1%. O Valor de Graham (R$ 29,24) fica acima da cotação (R$ 16,46), sugerindo margem de segurança de 44% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

+77,6%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 29,24)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 23,57
GrahamR$ 29,24
OtimistaR$ 33,63
PREÇO HOJER$ 16,46
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 29,24 · +77,6%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 23,57 · +43,2%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 16,46cotação atual
P/L7,43preço / lucro
P/VP0,97preço / valor patr.
Dividend Yield8,59%12 meses
LPAR$ 2,24lucro por ação
VPAR$ 16,97valor patr. por ação
Valuation10 itens
Valor de MercadoR$ 187,0 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 187,0 biEV
EV/Receita0,65xEV / receita líq.
Earning Yield13,46%lucro / preço
P/EBIT7,65xpreço / EBIT
PSR0,61xpreço / receita
P/Ativo0,07xpreço / ativo
P/FCO1,75xpreço / fluxo op.
Free Float13,8%ações em circulação
Nº de ações10,6 bitotal emitido
Endividamento3 itens
Liquidez Corrente10,43ativo / passivo circ.
Liquidez Seca0,18sem estoques
PL/Ativos0,07estrutura de capital
Eficiência (margens)3 itens
Margem Bruta27,3%lucro bruto
Margem EBIT7,9%operac. ajustada
Margem Líquida8,2%lucro líquido
Rentabilidade6 itens
ROE13,1%retorno do PL
ROA1,0%retorno do ativo
ROE médio 5a12,1%média das séries anuais
Giro do Ativo0,12xreceita / ativo
Payout63%lucro distribuído
Retorno 12m26,3%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+22,4%ao ano
Lucro 5a+8,3%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

BBDC3 cumpre 11 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado5/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 98,4 biR$ 0,0 biR$ 16,0 bi16,3%
2021R$ 125,4 biR$ 0,0 biR$ 23,4 bi18,6%
2022R$ 205,9 biR$ 0,0 biR$ 21,2 bi10,3%
2023R$ 224,5 biR$ 0,0 biR$ 14,5 bi6,5%
2024R$ 213,2 biR$ 0,0 biR$ 17,5 bi8,2%
2025R$ 270,2 biR$ 0,0 biR$ 23,9 bi8,9%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 1,41proventos / ação · 12 mesesDY 8,59%
3T244,004T244,001T254,002T254,003T254,004T254,001T263,002T264,003T262,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em BBDC3

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Mesmo setor

Comparação setorial · Intermediários Financeiros

BBDC3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1SANB11 SANTANDER UNT8,48,4%0,82
2ITSA4 ITAÚSA PN N18,49,3%1,76
3BBDC4 BANCO BRADESCO S.A. PN N16,98,3%1,11
4ITUB4 ITAUUNIBANCO PN N16,97,9%2,33
5BSLI3 BRB ON6,19,7%0,37
6BMGB4 BANCO BMG PN N16,110,3%0,64
7BPAC11 BTGP BANCO UNT6,12,1%3,00
8BBDC3 BANCO BRADESCO S.A. ON N16,18,6%0,97
#8 Melhores ações de bancos#15 Ações que mais pagam dividendos#19 Ações descontadas pela margem de Graham#25 Ações com P/L baixo
Perfil

Tudo sobre BANCO BRADESCO S.A. ON N1

SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemNível 1 · B3
TipoSTOCK
Free float13,8%
Liquidez média diária—
Aprofunde

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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre BBDC3

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BANCO BRADESCO S.A. ON N1 (BBDC3) recebeu Grade 6,1 de 10, cumprindo 11 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BANCO BRADESCO S.A. ON N1 (BBDC3) apresenta dividend yield de 8,59% na última avaliação.
O preço atual é R$ 16,46 e o valor justo de Graham calculado é R$ 29,24. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

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