BPAC11STOCKBTGP BANCO UNT
Intermediários Financeiros · Atualizado em 28/08/2026
R$ 53,58
—
▲ +0,0% 12m
5,4GRADE SARDINHA
MÉDIA
10 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado57
🐟
BTGP BANCO UNT tem Grade 5,4 (MÉDIA) no Método Sardinha, passando em 10 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 2,63, P/L de 11,49, DY de 2,6%. O Valor de Graham (R$ 46,39) fica abaixo da cotação (R$ 53,58), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e otimista
-13,4%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 46,39)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 46,39 · -13,4%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 23,53 · -56,1%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Units/BDRs ficam fora — sem âncora oficial por-ação da CVM não há EV oficial confiável.
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 53,58cotação atual
P/L11,49preço / lucro
P/VP2,63preço / valor patr.
Dividend Yield2,64%12 meses
LPAR$ 4,68lucro por ação
VPAR$ 20,43valor patr. por ação
Valuation1 itens
Earning Yield8,70%lucro / preço
Rentabilidade2 itens
ROE médio 5a18,1%média das séries anuais
Payout30%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+8,6%ao ano
Lucro 5a+29,6%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
BPAC11 cumpre 10 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado4/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 18,6 bi | R$ 0,0 bi | R$ 4,4 bi | 23,5% |
| 2021 | R$ 9,9 bi | R$ 0,0 bi | R$ 7,2 bi | 72,4% |
| 2022 | R$ 22,5 bi | R$ 0,0 bi | R$ 7,6 bi | 33,6% |
| 2023 | R$ 24,6 bi | R$ 0,0 bi | R$ 10,0 bi | 40,5% |
| 2024 | R$ 34,7 bi | R$ 0,0 bi | R$ 10,7 bi | 31,0% |
| 2025 | R$ 28,1 bi | R$ 0,0 bi | R$ 16,0 bi | 56,9% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 1,41proventos / ação · 12 mesesDY 2,64%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 09/2021, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 09/2021 a 08/2026+94% no período
09/202109/202508/2026 · R$ 53,58
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
38,91
percentil 45 · na média histórica
faixa 12,98 – 77,08 · mediana 40,19
P/VP
8,49
percentil 69 · acima do habitual
faixa 1,97 – 11,72 · mediana 7,48
DY 12m
2,32%
percentil 59 · na média histórica
faixa 0,25% – 4% · mediana 2,21%
Grade determinística no tempo (30/jun de cada ano; mesmo subset SEM IA do backtest público)
2021 · 5,7 (4/7)2022 · 5,7 (4/7)2023 · 5,7 (4/7)2024 · 5,7 (4/7)2025 · 5,7 (4/7)2026 · 5,7 (4/7)
Proventos por ano (R$ por ação)
2025R$ 1,404 pgtos
2024R$ 0,863 pgtos
2023R$ 0,783 pgtos
2022R$ 0,663 pgtos
2021R$ 0,863 pgtos
2020R$ 1,212 pgtos
◊ O Sonar · IA
O que o Sonar enxerga em BPAC11
✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 5,4 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como BPAC11 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
◊
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Comparação setorial · Intermediários Financeiros
BPAC11 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre BTGP BANCO UNT
SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre BPAC11
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BTGP BANCO UNT (BPAC11) recebeu Grade 5,4 de 10, cumprindo 10 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BTGP BANCO UNT (BPAC11) apresenta dividend yield de 2,64% na última avaliação.
O preço atual é R$ 53,58 e o valor justo de Graham calculado é R$ 46,39. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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BPAC11 · Grade 5,4
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