ITUB3STOCKITAUUNIBANCO ON N1
Intermediários Financeiros · Atualizado em 10/10/2026
R$ 54,22
—
▲ +0,0% 12m
6,1GRADE SARDINHA
FORTE
11 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado71
🐟
ITAUUNIBANCO ON N1 tem Grade 6,1 (FORTE) no Método Sardinha, passando em 11 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 2,74, P/L de 12,76, DY de 5,8%, ROE de 21,5%. O Valor de Graham (R$ 42,82) fica abaixo da cotação (R$ 54,22), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
-21,0%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 42,82)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 42,82 · -21,0%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Justo
teto R$ 52,77 · -2,7%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 67,75 · +25,0%
PEG 0,80 · g 16,0% (2020–2025)
PEG 0,80 · g 16,0% (2020–2025)
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 54,22cotação atual
P/L12,76preço / lucro
P/VP2,74preço / valor patr.
Dividend Yield5,84%12 meses
LPAR$ 4,23lucro por ação
VPAR$ 19,26valor patr. por ação
Valuation5 itens
Valor de MercadoR$ 597,6 bimarket cap
Earning Yield7,84%lucro / preço
PEG (Lynch)0,80P/L ÷ crescimento do LPA
PSR1,54xpreço / receita
P/Ativo0,19xpreço / ativo
Endividamento1 itens
PL/Ativos0,07estrutura de capital
Eficiência (margens)1 itens
Margem Líquida11,6%lucro líquido
Rentabilidade5 itens
ROE21,5%retorno do PL
ROA1,5%retorno do ativo
ROE médio 5a17,9%média das séries anuais
Giro do Ativo0,13xreceita / ativo
Payout75%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+17,4%ao ano
Lucro 5a+18,9%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
ITUB3 cumpre 11 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado5/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 173,8 bi | R$ 0,0 bi | R$ 18,9 bi | 10,9% |
| 2021 | R$ 195,7 bi | R$ 0,0 bi | R$ 26,8 bi | 13,7% |
| 2022 | R$ 283,4 bi | R$ 0,0 bi | R$ 29,7 bi | 10,5% |
| 2023 | R$ 313,2 bi | R$ 0,0 bi | R$ 33,1 bi | 10,6% |
| 2024 | R$ 335,3 bi | R$ 0,0 bi | R$ 41,1 bi | 12,3% |
| 2025 | R$ 387,1 bi | R$ 0,0 bi | R$ 44,9 bi | 11,6% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 3,17proventos / ação · 12 mesesDY 5,84%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA
O que o Sonar enxerga em ITUB3
✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,1 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como ITUB3 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
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Comparação setorial · Intermediários Financeiros
ITUB3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre ITUB3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, ITAUUNIBANCO ON N1 (ITUB3) recebeu Grade 6,1 de 10, cumprindo 11 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. ITAUUNIBANCO ON N1 (ITUB3) apresenta dividend yield de 5,84% na última avaliação.
O preço atual é R$ 54,22 e o valor justo de Graham calculado é R$ 42,82. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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